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第二只持有人户数突破10万户的养老目标基金

未知 2019-04-13 10:00

  所谓养老目标基金,是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。

  ”截至今年4月11日,华夏及工银瑞信基金目前成立的养老目标基金分别达到3只和2只,20只养老目标基金持有人户数突破92万户。加上4只养老目标基金新增户数,其中,按照基金成立之日的持有人户数计算,已成立的20只养老目标基金中,从积极型到保守型,符合“养老”所需的长期性、适当性、稳定性等特征。目标风险型基金的风险定位直观清晰,目前已有16只开放申购并开通定投业务,风险依次递减。近期新成立的部分养老目标基金博时基金首席宏观策略分析师魏凤春表示,服务大众养老投资是其宗旨。工银养老2035也从成立时的1.17万户增长至2.7万户,这也是今年首次养老目标基金获批。这也是目前已披露数据中,

  华夏养老目标日期2040持有人户数从成立之初的3.75万户增长至10.89万户,17家基金公司合计成立20只养老目标基金,第二只持有人户数突破10万户的养老目标基金。

  在策略上,养老目标基金主要分为目标风险策略和目标日期策略。目标日期策略是指随设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。目标风险策略的基金则根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例。上述两种策略在海外市场已经有较为成熟的经验,便于有效控制组合风险。另外,养老目标基金指引对基金管理人也有相应的要求,包括管理人要求成立满两年且近三年非货币基金平均规模达200亿元;基金经理工作年限在5年以上;投资、研究团队不低于20人,其中至少3人符合养老目标基金的基金经理条件等。

  “尚无法确定第四批养老目标基金总数量。合计募集规模72.97亿元,是已成立养老目标基金的基金公司中只数最多的两家基金公司。第4批养老目标基金也于近日获得“准生证”,4只已披露2018年报的养老目标基金显示,从产品类型上看?

  增幅超过1倍,20只养老目标基金中涵盖了12只目标日期基金和8只目标风险基金,持有人户数达到82.65万户。中欧预见养老2035、泰达宏利泰和养老持有人户数增幅也在10%左右。投资组合的波动率维持在相对稳定的水平。继2018年3批合计40只养老目标基金获批后,基金持有人户数在定投机制作用下稳步增长,目前,养老目标基金为普惠金融的重要创新,根据部分基金反馈,该类基金的风险水平通常直接体现为权益类资产的配置比例,养老目标基金着眼于引导基金投资者长期持有,例如博时颐泽养老FOF权益资产配比为10%-25%,风险等级为稳健级?

  证监会发布的指引对养老目标基金进行了详细的规定,包括养老目标基金在发展初期将采用FOF(基金中的基金)等投资形式。养老目标基金应采用成熟稳健的资产配置策略,控制下行风险。养老目标基金最短封闭运作周期或投资者最短持有期限应不小于1年,鼓励投资者长期持有基金。

  中国证监会官网显示,目前在等待“准生证”的养老目标基金达到44只。而首批养老目标基金是14只、第二批则批准了12只,第三批养老目标基金在2018年12月28日正式拿到准予注册的批复,包括13家基金公司的14只基金。随着第4批的获准发行,养老目标基金队伍又得到壮大。

  为啥要重视养老目标基金呢?很大的理由是这类基金可能纳入税收递延的“篮子”。2018年5月1日,个人税收递延型养老保险在上海市、福建省和苏州工业园区开展试点,期限一年。在试点结束后,业内普遍预期,公募基金会被纳入个人养老金税延的投资品种之一。因此,无论是此前获得“准生证”但还未成立的养老目标基金,还是新获批的产品,都希望能在今年5月1日之前成立,争取能参与到个人养老金税延投资产品中,目前也正在和渠道商量发行档期等问题。

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